Financemarker.ru
Увеличьте прибыль от операций на фондовом рынке

 

В этой статье хочу рассказать об удобствах работы с сайтом налоговой nalog.ru и о преимуществах и простоте работы с его онлайн кабинетом для физических лиц. 

Приходя на биржу и торгуя различными инструментами, готовьтесь не только получать прибыль от своих вложений, но и платить налоги от своей прибыли. И пусть брокер удерживает весь налог за вас, так что лично вам не нужно что-либо делать, все равно взять налоги под свой контроль и видеть отчеты по всем периодам всегда полезно. 

Если же вы открыли ИИС и претендуете на налоговый вычет, то познакомиться с налоговой вам придется в любом случае. И как оказалось, сделать это сейчас очень просто.

Скажу сразу, через личный кабинет физического лица на сайте ФНС nalog.ru вы можете:

  • 1. Видеть все свои объекты налогооблажения и суммы начисленных налогов по ним
  • 2. Видеть все суммы уплаченных и не уплаченных налогов, а также иметь возможность оплатить все онлайн. 
  • 3. Получить доступ к 2 НДФЛ отчетам об уплаченных налогах. 
  • 4. Еще многое другое, как: сформировать 3 НДФЛ справку с помощью удобной программы
  • 5. ... и даже получить налоговый вычет по ИИС БЕЗ единого посещения налоговой!

Доступ в личный кабинет ФНС для физ. лица. 

Что же, один раз в налоговую все-таки придется сходить, чтобы получить логин (ИНН) и пароль от своего личного кабинета. Сделать это необходимо лично, так как данные онлайн кабинета содержат налоговую тайну и для доступа к ним нужно пройти идентификацию (придти и предъявить паспорт). На деле это очень легко. 

Вот как это проходило лично у меня: 

1. На сайте nalog.ru, указав свой адрес, я нашел свое отделение наловой - https://service.nalog.ru/addrno.do

Подробнее: Дружим с налоговой: Получаем доступ в личный кабинет ФНС

Прежде чем рассказать, каким образом любой из нас может стать совладельцем различных бизнесов, таких как Газпром, Лукойл, Сберанк и т.п. стоит рассказать о том, чем это может сулить новоявленным акционерам и какие потенциальные выгоды может принести. 

Чтобы быть более наглядным, приведу примеры. 

Акции:

АО ПРОТЕК (фармацевтика) - доходность акций за последние 2 года 100%

АО ФОСАГРО (потреб. товары) - доходность акций за последние 1,5 года 100%

АО ММК (металлургия) - доходность акций за последние 2 года 252%

АО ВСМПО-АВСМ (металлургия) - доходность акций за последние 2 года более 100%. 

АО БАШНЕФТЬ (нефть и газ) - доходность акций за последние 1,5 года более 150%

Думаю понятно, о каких доходностях может идти речь, и примеров можно привести еще очень много. Конечно, не все истории такие, если посмотреть графики за 2008 год, на время кризиса, то котировки практически всех ценных бумаг падали еще более стремительно. 

Но, не уставая повторять о том, что инвестиции не рискованы, рисковано быть не грамотным инвестором, мне очень хочется, чтобы как можно большее количество людей открыли для себя новые варианты и способы прироста своих капиталов. И покупка акций различных компаний должна стать одним из этих способов. 

Итак, Акция- эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации.

Думаю, в целом ситуация понятна. Давайте теперь подробнее разберемся в определениях: 

Подробнее: Как в разы увеличить свой капитал и на что еще можно рассчитывать, инвестируя в акции?

Как получить налоговый вычет по ИИС

Делая взносы на свой ИИС, Вы можете воспользоваться двумя типами инвестиционных налоговых вычетов.

ndfl

Как получить вычет на взносы по ИИС?

Для получения вычета необходимо подать налоговую декларацию в налоговый орган по месту постоянной прописки.

Способы подачи декларации:

1. В электронной форме через сайт ФНС России (с использованием сервиса «Личный кабинет налогоплательщика»), подписав ее неквалифицированной электронной подписью (можно сгенерировать на сайте ФНС России).

2. В электронной форме по телекоммуникационным каналам связи с использованием усиленной электронной подписи налогоплательщика (подпись необходимо получить в удостоверяющем центре);

3. По почте с описью вложения;

4. Лично в налоговую инспекцию в бумажном виде.

К декларации прикладываются:

Подробнее: Памятка инвестору: как получить налоговый вычет по ИИС

Интересная статистика, основанная на результатах исследования рейтингового агентства Standard &Poor’s о финансовой грамотности граждан разных стран, показало, что по части финансовой грамотности (причем в самых простых вопросах) граждане России занимают одно место с гражданами Камеруна, Мадагаскара и Того, а уступают Зимбабве и Монголии. 

Не очень приятная статистика, особенно учитывая текущую ситуацию в Российской экономике. Очень хочется эту статистику поправить и в первую очередь считаю важным рассказать о таком способе получения инвестиционного дохода как облигации. Именно вложения в облигации, на мой взгляд максимально недооценены и непопулярны в обществе, не смотря на то, что заслуживают огромного интереса. 

Обычный ассоциации со словом облигации возникают примерно следующие: низкодоходные, сложные, рискованные. 

Теперь предлагаю сравнить по ряду параметров облигации с банковским вкладом. 

Но прежде чем начать, пару слов про облигации.

Облигация - это долговая эмиссионная ценная бумага, выпускаемая эмитентом (государством, компанием, муниципалитетом) и гарантирующая ее владельцу возвращение ее номимальной стоимости в оговоренные сроки, а также получение по ней дополнительного дохода. Дополнительный доход часто выплачивается посредством купона (регулярного платежа по облигации).

Если говорить более простым языком, покупая облигацию вы становитесь кредитором эмитента данной облигации и соответственно ваш доход: сумма кредита, которую вам вернут + процент. 

Далее, чтобы сразу снять вопрос о том, что облигация - это рискованная бумага, мы будем говорить только об ОФЗ, то есть облигациях выпущенных государством. Это, к слову, наиболее надеждный инструмент инвестирования из всех теоретически возможных внутри РФ. 

Подробнее: Как купить облигации и почему они надежнее и выгоднее депозита?

Предлагаю краткую выдержку из инвестиционного прогноза аналитиков Сбербанка по 2016 году:

Краткое резюме.

1

В новой реальности долгосрочные темпы роста сравнительно низкие (около 2%), рубль структурно слабый, а потребительский спрос перестал быть основным фактором экономического роста. Мы видим “перевес” акций компаний потребительского сектора в портфелях институциональных инвесторов. Допуская, что цены на нефть не изменятся, мы определяем целевой уровень Индекса РТС на конец 2016 года в 900 пунктов. Это подразумевает рост прибыли на акцию на 10% и коэффициент P/E на уровне 6,0. Риски для этого прогноза связаны с дальнейшим снижением нефтяных цен и с неожиданными геополитическими событиями.

 

 

Лучшие акции.

Мы отдаем предпочтение экспортерам, которые могут выплачивать хорошие дивиденды.

В нефтяном секторе нам нравятся ЛУКойл, привилегированные акции Сургутнефтегаза, Башнефть и Газпром нефть. Среди экспортеров в других секторах мы выделяем Русагро, Luxoft и EPAM Systems. Из компаний, ориентированных на внутренний рынок, мы считаем привлекательной Московскую биржу. Ставка на торгуемые сектора: Конкурентоспособность торгуемых секторов улучшилась на фоне девальвации, и темпы роста в этом сегменте, вероятно, будут выше, чем в других отраслях экономики, особенно с учетом очень низкой базы.

Компании не торгуемых секторов больше всех пострадают от ребалансировки экономики. Рынок по-прежнему воспринимает их как бумаги с высоким потенциалом роста, однако они вряд ли оправдают ожидания инвесторов, поскольку потребительский спрос уже не является главным движущим фактором экономического роста. Наибольшую осторожность мы проявляем в отношении компаний розничной торговли и медиа-сектора, т. к. их вес в инвестиционных портфелях уже завышен, и они оцениваются с высокими коэффициентами (P/E 2016о для ритейлеров составляет 15–20, для медиа- компаний – 22–25). Это означает, что высока вероятность снижения оценок, если темпы роста в секторах не оправдают ожидания.

2

 

По отраслям.

Нефть и газ.

НОВАТЭК.

В ближайшие четыре года эта компания должна генерировать свободные денежные потоки на сумму, которая составляет около половины ее рыночной капитализации. В рамках нынешней дивидендной политики распределению среди акционеров в виде дивидендов подлежит лишь очень незначительная часть этой суммы. Даже если компания примет решение направить значительную часть денежных потоков на финансирование новых проектов, ее репутация позволяет предположить, что эти вложения будут способствовать росту стоимости.

3

Подробнее: Инвестиционный прогноз от Сбербанка на 2016 год: Краткий обзор.